FINANCIAL ADVISORY

3年後の資金余力を守る
月次社外CFOサービス

銀行と話せる数字を、毎月整える。

現預金はある。借入もできている。けれど、返済・納税・賞与・設備更新・人件費増加を差し引いたあと、 3年後も本当に資金は残るのか。月次試算表・借入情報・資金繰り情報をもとに、 経営判断と銀行対応に使える数字を毎月整える伴走支援サービスです。

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MONTHLY CFO REVIEW

3年後の資金余力を
毎月確認する

Free Cash CHECK
Debt Service REVIEW
Bank Response READY
月額 30万円 税別
導入 3か月 初回
CASH 実質自由資金
DSCR 返済力確認
BANK 説明論点整理

MANAGEMENT ISSUE

現預金はある。
けれど、本当に使える資金は見えていない。

現預金残高があることと、自由に使える資金があることは違います。 返済、納税、賞与、設備更新、運転資金を差し引いたあとに残る資金余力を見なければ、 投資判断や銀行対応は感覚に寄ってしまいます。

TARGET CLIENT

このような経営者に向いています

本サービスは、会計入力・記帳代行・税務申告ではありません。 税理士が作成した試算表を、資金繰り・借入返済力・銀行対応・投資判断に使える数字へ変えるサービスです。

  • 年商1億〜5億円程度で、借入がある
  • 現預金はあるが、3年後の資金余力を見ていない
  • 借入返済後にキャッシュが残るか確認したい
  • 粗利率低下・固定費増加・人件費増加が気になる
  • 設備更新・採用・広告投資を検討している
  • 銀行に説明できる数字と資料を整えたい

STRATEGY REVIEW

月次で確認すべき3つの資金課題

01

実質自由資金が分からない

現預金から返済・納税・賞与・設備更新・最低運転資金を差し引いたあと、本当に使える資金が見えていない状態です。

02

返済後キャッシュを見ていない

利益は出ていても、年間返済額を差し引いたあとに資金が増えているかを確認できていない状態です。

03

3年後の資金余力が見えない

設備更新・採用・在庫増加・追加借入を踏まえた将来資金の見通しがなく、投資判断が感覚に寄っている状態です。

SERVICE

月次社外CFOサービスで行うこと

事業者様が準備した月次試算表・借入情報・資金繰り情報をもとに、 経営判断と銀行対応に必要な数字を毎月整理します。

01

実質自由資金の確認

現預金から返済・納税・賞与・設備更新・最低運転資金を差し引き、今本当に使える資金を確認します。

02

返済後キャッシュ・借入返済力レビュー

返済原資、年間返済額、DSCR、債務償還年数を確認し、返済後に資金が残るかを見ます。

03

3年後資金余力の管理

3〜6か月の資金繰りに加え、設備更新・採用・投資後も3年後に資金が残るかを確認します。

04

銀行説明・投資判断の準備

銀行に説明すべき数字、改善状況、今後の投資予定、相談タイミングを整理します。

FINANCIAL ANALYSIS

EXECUTIVE SUPPORT

税理士が作った試算表を、
経営判断と銀行対応に使える数字へ。

月次の数字を「確認して終わり」にせず、資金繰り・借入返済力・投資判断・銀行説明に使える形へ整えます。

OUTPUT

毎月の判断材料を、資料として残します

面談で数字を確認して終わりではありません。 実質自由資金、返済後キャッシュ、借入返済力、3年後資金余力、銀行説明論点を整理し、 経営者・幹部・金融機関が共有できる資料として残します。

DOCUMENT 01

初月診断報告書

現在地、重点課題、90日アクションを整理します。

DOCUMENT 02

月次レビュー報告書

毎月の数字、改善進捗、次回アクションを整理します。

DOCUMENT 03

銀行面談前メモ

銀行に説明する要点と想定質問を整理します。
月次社外CFOサービス 報告書サンプル

PROCESS

ご利用開始までの流れ

01

資料ダウンロード

まずは資料請求フォームより、サービス概要資料をご確認ください。

02

資料確認

対象企業、支援内容、成果物、料金条件をご確認ください。

03

無料面談申込

具体的に相談したい場合は、無料面談フォームよりお申し込みください。

04

事前ヒアリング

現在の財務・資金繰り・銀行対応状況を確認します。

05

サービス適合性の確認

月次CFOが適しているか、または財務診断パックから始めるべきかを確認します。

06

契約・初月セットアップ

申込・契約締結・初回入金後、3年後資金余力診断と月次管理設計を開始します。

PLAN

料金・契約条件

MONTHLY CFO SERVICE

月次社外CFOサービス

30万円 税別 / 月額
初期費用
なし
初回導入
3か月導入プログラム
標準契約
6か月
推奨契約
12か月
初月
3年後資金余力診断・CFOセットアップ
2か月目以降
月次資金余力レビュー

無料面談の段階では、個別具体的な財務診断や融資可否判断は行いません。必要に応じて、財務診断パックまたは月次CFOサービスをご案内します。

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CONTACT

まずは資料で、
サービス内容をご確認ください。

月次社外CFOサービスの対象企業、毎月確認する数字、成果物、料金条件をまとめた資料をご用意しています。 具体的に相談したい方は、無料面談もご利用いただけます。

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